Inspiration från några av våra kundcase

Med online-plattformen LISA kunde LeanOn erbjuda en produkt som är mogen och väl beprövad, men samtidigt fullt modern vad gäller åtkomst via mobil, säkerhet, skalbarhet, funktioner för in- och utbetalningar, back-office, KYC, single-sign-on och integrationer med andra system. Ett överskådligt och intuitivt gränssnitt gör det enkelt för kunderna att handla och se hur deras depå utvecklas. White Label-stöd ger även en sömlös upplevelse av att vara på fondbolagets egen webb även när man är inne på LISA-plattformen.

För börser idag gäller samma sak som för andra företag – det krävs att man har en riktigt bra digital lösning för att både förenkla och förbättra tillgänglighet, service och säkerhet. Med det nya MiFID II-regelverket kom dessutom många nya regler för hantering av behörigheter med mera för värdepappershandel. En av världens största börser valde därför att bygga en helt ny digital portal för sina medlemmar i Norden och Baltikum. Att ha kvar den manuella hanteringen av dokument skulle medföra ett enormt arbete med att säkerställa behörigheten för medlemmarna.

Den nya portalen, byggd på LeanOns beprövade LISA-plattform, har gett kunden effektivare flöden samtidigt som de höjt servicenivån rejält till sina medlemmar som innefattar ett stort antal banker, värdepappersbolag och andra aktörer som handlar på börsen. Nu finns alla dokument och formulär inbäddade i den digitala medlemsportalen. Där har LeanOn även integrerat funktionalitet för att säkra efterlevnaden av MiFID II-kraven för bland annat ORK, order record keeping. Allt i en plattform som är helt flexibel, skalbar och öppen för framtida integrationer och anpassningar.

Våra svenska storbanker är aktiva på den internationella valutamarknaden, FX-handeln. Eftersom den finansiella handeln omsätter stora volymer kapital dagligen är funktionerna i varje flöde extremt viktiga. Bankerna har många system för att hantera verksamheten både mot sina kunder, andra banker och finansiella institutioner.

EU-kraven kring ORK, order record keeping, är en av många komplexa utmaningar för finansbranschens aktörer. För att säkra compliance enligt kraven som trädde i kraft i januari 2018, tog en av de svenska storbankerna hjälp av LeanOn. Genom att utgå från den välbeprövade LISA-plattformen kunde LeanOn återanvända många befintliga funktioner istället för att bygga en helt ny lösning, vilket kortade ner tiden rejält från start till färdigt system.

I LISA-plattformen fanns redan grundläggande systemtjänster som säker inloggning och autentisering, behörighetsstruktur, klientgränssnitt, aktivitetslogg med mera. På detta adderade LeanOn de nya funktioner som krävdes för att hantera och rapportera känsliga kunddata enligt de nya ORK-kraven. Kunden fick på så sätt en enhetlig lösning som gör att de uppfyller compliance-kravet att tillhandahålla information om vem som lagt en order, oavsett börs. Domän- och branschkunskap, tillsammans med möjligheten att använda en mogen produkt, bidrog till en leverans som mötte kravet på en säker driftsättning 3 januari 2018.

En av Nordens ledande koncerner för sparande och försäkringslösningar tog hjälp av LeanOn i ett stort digitaliseringsprojekt för sparformen ISK, Investeringssparkonto.

Kundens önskemål var en fond- och aktiehandelsplattform med inloggning via BankID. I uppdraget ingick att plattformen skulle integreras med kundens befintliga webb för slutkunder. Dessutom ville man ha en responsiv design för att erbjuda kunderna smidig tillgång till sin depåhantering på surfplatta och mobil.

LeanOn löste uppgiften med flera komponenter från vårt eget produktutbud, bland annat för orderhantering, realtidskurser och marknadskopplingar. Dessutom bistod vi med kompetens i form av erfarna konsulter som tillsammans med övriga i projektet säkerställde ett framgångsrikt resultat. Efter leveransen har LeanOn ett fortsatt ansvar för förvaltning och support för flera av de ingående komponenterna.

En svensk fondkommissionär behövde byta ut sin egenutvecklade webbportal mot en ny onlineplattform för kundernas värdepappershandel. Främst för att göra det enklare att både bli kund och att köpa och sälja olika värdepapper, men även för att förenkla den omfattande informationshämtning som olika regelverk kräver idag vad gäller t ex KYC. Portalen behövde också moderniseras för att kunna användas på surfplatta och mobil. Fondkommissionären valde att ta hjälp av LeanOn, som byggde en helt ny kundportal baserad på LISA, LeanOns kompletta online-tjänst för värdepappershandel.

Med den nya och betydligt mer användarvänliga kundwebben har kundtillströmningen ökat stadigt, liksom det förvaltade kapitalet. Automatiserad onboarding förenklar processen att bli kund och ger möjlighet att direkt börja handla – en depå öppnas automatiskt efter att kunden fyllt i alla uppgifter och signerat med BankID. Den nya plattformen har även automatiserad informationsinhämtning, det vill säga systemet samlar själv in kundinformation som saknas, t ex för att en kund ska bli godkänd att få handla med vissa riskprodukter.