KARL
Fondhandel
KARL
Depåsystem för handel i fonder och strukturerade produkter
Med depåsystemet KARL får banker, fondbolag och värdepappersbolag ett komplett, tryggt och beprövat realtidssystem för hantering av slutkundernas orderläggning, innehav, transaktioner, utbetalningar, inbetalningar, courtage, risk, myndighetsrapportering m.m.
KARL har en mängd integrationer mot olika motparter för att stödja hela processflöden; från integrationer mot leverantörer av marknadsdata, AML-motparter och fondhandelsplatser till t ex distributörer av strukturerade produkter.
Exempel
Helhetslösning för fondhandel
Flera fondbolag har valt att koppla ihop KARL med vår onlineplattform LISA för att därmed kunna erbjuda slutkunderna en modern, säker och funktionsrik helhetslösning för fondhandel.
Genom att sätta ihop KARL med LISA kan slutkunderna se och hantera sina innehav, lägga upp månadssparande, placera ordrar, ta del av portföljrapporter, starta sparande i ISK, göra direktinsättningar, få hjälp med placeringar via en digital rådgivare m.m. Digital nykundsonboarding med automatiserade KYC-processer och passandebedömningar gör det enkelt och säkert att ansluta nya kunder och skapar intern effektivitet i hanteringen.
Med kombinationen KARL och LISA erbjuds en marknadsledande helhetslösning där kundupplevelse, säkerhet och tillförlitlighet är i fokus.
FUNKTIONER
KARL erbjuder en mängd kraftfulla funktioner
Orderhantering
Avancerat stöd för hantering av kund- och fondordrar
Innehav och transaktioner
Innehav redovisade med marknadsvärde och GAV
Månadssparande via autogiro
Stöd för månadssparande med automatisk dragning via autogiro eller från likvidsaldo
Registervård
Registervård av instrument, kunder, konton, avtal och fullmaktsinnehavare
Kontotyper
Stöd för kontotyperna depåkonto, ISK och depåförsäkring
Avgifter
Flexibla prismodeller med fast avgift eller rörlig avgift baserad på innehav
Tillförlitlighet
Över 10 års produktionhistorik hos värdepappersbolag med höga krav på stabilitet och säkerhet
Integrationsstöd
Moderna REST-API:er för enkel integration till andra system
KARL erbjuder en mängd kraftfulla funktioner
Orderhantering
Avancerat stöd för hantering av kund- och fondordrar
Innehav och transaktioner
Innehav redovisade med marknadsvärde och GAV
Månadssparande via autogiro
Stöd för månadssparande med automatisk dragning via autogiro eller från likvidsaldo
Registervård
Registervård av instrument, kunder, konton, avtal och fullmaktsinnehavare
Kontotyper
Stöd för kontotyperna depåkonto, ISK. IPS och depåförsäkring
Avgifter
Flexibla prismodeller med fast avgift eller rörlig avgift baserad på innehav
Provisioner
Beräkning och redovisning av upplupna provisioner gentemot fondbolag och övriga aktörer
Rapporter, avräkningsnotor
Generering av avräkningsnotor, ägarförteckningar, transaktions- och skatterapporter m.m.
Roller & Rättigheter
Rätt användare har tillgång till rätt information baserat på roller och rättigheter
Betalningsflöden
Stöd för t ex autogiro inkl. insättningar och sparplaner, SUS-utbetalningar och Swish
Avstämningsfunktionalitet
Kontroll av innehav mot order, likvidbank, upplupna provisioner m.m.
Digitala dokument
Lagring av inskannade dokument, t ex avtal, emissionsteckning m.m.
Instrumentregister
Register för hantering av affärer, t ex marknad, registrator, cut-off-tider och riskmått
Basregister / systemparametrar
Parameterhantering av bankdagar, skatte- och momssatser, BIC-koder m.m.
Spårbarhet
Loggning av alla händelser i systemet för spårbarhet
Integrationsstöd
Moderna REST-API:er för enkel integration till andra system
Plattform
Optimerad för Linux eller Microsoft Windows Server och databashanteraren Postgress SQL eller Microsoft SQL Server
IT-Drift, molntjänst
Leverans On-Prem eller som SaaS med helhetsåtaganden kring förvaltning, support och drift
Tillförlitlighet
Över 10 års produktionhistorik hos värdepappersbolag med höga krav på stabilitet och säkerhet
