Inspiration från några av våra kundcase

DORA-implementeringen har inneburit ett stort förändringsarbete med flera nya avtal och policydokument, men det är viktigt att komma ihåg att arbetet inte slutar där. För att driva och övervaka dessa nya processer och krav, behövs organisatoriska förändringar och ibland även helt nya arbetsroller.

Indecap, en av Sveriges största fristående kapitalförvaltare, är väl medvetna om dessa krav och tack vare deras höga grad av digitalisering har de under lång tid prioriterat ett proaktivt säkerhetsarbete.

För att stödja de arbetsuppgifter som DORA innebär har Indecap därför valt att använda verktyget NINA. NINA har två huvudsakliga funktioner: den första stödjer Indecaps säkerhetsarbete genom att ta fram viktiga nyckeltal för uppföljning och övervakning, och den andra säkerställer att Indecaps IT-system har en säker och harmoniserad systemförvaltningsprocess.

Att IT-säkerhetsarbete får tydligare ramar utifrån DORA är efterlängtat. Genom DORA kommer en mer rättvis marknad växa fram där IT-säkerhetsarbetet får ett tydligare fokus och aktörer som inte prioriterar detta kommer hamna på efterkälken.

Vi på LeanOn är därför väldigt stolta över att vara delaktiga i att stödja Indecaps målsättning att leverera branschledande IT-säkerhet till alla sina kunder.

DORA (Digital Operational Resilience Act) är ett EU regelverk som syftar till att stärka den digitala motståndskraften och robustheten inom Europas IT-system. För de flesta aktörer på den finansiella marknaden väntar nu utökade krav inom systemförvaltning och förebyggande åtgärder för att minska systemrisker och störningar.

Detta kommer innebära ökade IT-kostnaderna för många finansaktörer, samt krav på nya kompetenser och en ökad granskning av deras leverantörer. För att möta dessa utmaningar har LeanOn infört en ny tjänst för att förvalta IT-system hos våra kunder.

Utifrån LeanOns långa erfarenhet och kunskap från finansbranschen har vi utvecklat metoder för att förstärka systemförvaltningsprocessen. Därför kan LeanOn nu erbjuda en tjänst för att kontinuerligt skydda våra kunders systemleveranser mot kända sårbarheter. Genom automatiserad hantering av tredjepartsberoenden, analys av källkod, ökad leveransfrekvens och identifiering av sårbarheter baserat på prioritet från globala källor.

Genom att samarbeta med LeanOn kan våra kunder identifiera och vara säkra på vilken risknivå deras system befinner sig på, vilket möjliggör välgrundade beslut om nödvändiga åtgärder.

DORA-efterlevnad på ett enkelt sätt

Direktförsäljning av fonder har flera fördelar, inte bara sett till marginaler utan också i möjligheten att skapa en relation till kunden. Samtidigt är det här problematiken uppstår. Hur kan fondbolagen skapa mervärde och ge bra service till kunderna när resurserna är begränsade? Tillsammans med Indecap tog vi fram en digital rådgivare, eller sparrobot, som klarar det hela galant. 

Med digitaliseringen av samhället har också vanan och acceptansen för digitala guidande verktyg ökat. Den digitala rådgivaren samlar in information från kunden och guidar sedan vidare hela vägen till köp. Med ett trevligt, tillgängligt och interaktivt sätt ställs frågor till kunden. Baserat på kundens svar ger den ett skräddarsytt förslag på fonder ur ert utbud som passar och kunden kan sedan handla fonderna direkt. Roboten kan kopplas in redan i onboardingen av nya kunder, eller senare när en kund behöver guidning kring sparande. 

Vår robot är smart och samlar in data, sammanställer och matchar olika parametrar mot information om fonderna. På så sätt får kunden hjälp att hitta rätt fonder baserat på sin situation. Lösningen kan tillhandahållas självständigt som en tjänst, men också kopplas in i fondbolagets eller bankens redan befintliga systemstöd. Roboten är flexibel och anpassningsbar utefter vilket behov och vilka förutsättningar som finns och den går snabbt att integrera och börja använda.

Johan Rydh, VD på LeanOn

På bara 4 minuter kan en ny kund onboardas, skapa en profil, få förslag och handla sina första fonder. För kunden blir upplevelsen smidig och effektiv. Allt kan göras på distans och på tider som passar individen. Det blir inga väntetider på möten och inga behov av att ta sig till ett kontor under vissa öppettider. Kundresan blir utan avbrott, vilket ger en bättre helhetsupplevelse. För företaget innebär det att relationen med kunden kan byggas upp utan att ta personal och tid i anspråk. Det finns med andra ord möjlighet för fondbolag att ha direktförsäljning med riktigt bra service till privatpersoner utan att behöva bygga eller skala upp en kundserviceenhet. 

Integrationen genomfördes med hjälp av SAML, Security Assertion Markup Language, som LeanOn tidigare levererat till flera kunder. Den responsiva designen för mobil och surfplatta löste vi med Twitter Bootstrap. I uppdraget ingick även stöd för Corporate Action-hantering, avtalssignering och passandeprövning enligt MiFID-regelverket.

Peter Falk, Projektledare LeanOn

Time-to-market var centralt för att bibehålla en hög servicenivå gentemot fondägarna. Tack vare att LISA är en startklar plattform lyckades vi sjösätta systemet på bara fyra månader från beställning.

Kennet Lövgren, Projektansvarig på LeanOn

Istället för tidskrävande pappersarbete, som även medför risker för fel, finns nu en online-lösning som enkelt ger såväl compliance-ansvariga som it-tekniker rätt behörigheter. Nu kan en bank eller annan medlem enkelt och säkert logga in i portalen och göra sina beställningar med en hög grad av självbetjäning. Att digitalisera systemet var självklart, både för att erbjuda bättre kundservice och säkerställa efterlevnaden av det nya MiFID II-regelverket.

Johan Rydh, VD på LeanOn

En av bankerna utvecklade nyligen en ny plattform för valutahandel. I ett sådant projekt får inget gå fel och därför sökte banken professionell konsulthjälp av någon som är erfaren och duktig på både systemutveckling och finans.

Jan Palmquist på LeanOn har erfarenhet av ett flertal olika handelssystem, exempelvis GENIUM. Han har också arbetat med FIX-integrationer mot merparten av de nordiska handelssystemen. Därför passade han bankens kravprofil perfekt. Jan anlitades och i samarbete med bankens eget team medverkade han genom hela utvecklingsfasen.

FX-handel är systemintensivt och kraven på funktionalitet, tillförlitlighet och prestanda är mycket höga. Det var kul att sättas på hårt prov och sedan få se den nya plattformen formas till någonting riktigt bra.

Jan Palmquist, konsult på LeanOn

Kundens krav var väldigt höga vad gäller både säkerhet och time-to-market, med en strikt deadline 3 januari 2018 när MiFID II-regelverket trädde i kraft. Fördelarna med en mogen, stabil och säker plattform i botten underlättade arbetet med att harmonisera lösningen som var komplex med många olika flöden. Genom att bygga upp den nya tjänsten ELIN baserat på LISA-plattformen fanns många av funktionaliteterna redan färdiga att använda. Det gav oss mer tid att lösa de specifika ORK-kraven i MiFID II och anpassa lösningen efter kundens önskemål.

Johan Rydh, VD på LeanOn

Att utveckla den befintliga kundwebben var inte ett alternativ eftersom det skulle kräva allt för mycket tid och pengar. Då vår plattform LISA redan hade ett flertal av de nödvändiga komponenterna kunde vi reducera både time-to-market och totalkostnaden. Efter införandet har LeanOn fortsatt utveckla plattformen med flera nya funktioner, som bland annat gör det mycket enklare att följa de ökade kraven i MiFID II.

Peter Falk, projektansvarig på LeanOn